Zamów właściwy dokument
Nie wystarczy zrzut ekranu z aplikacji bankowej. Poproś o historię rachunku albo potwierdzenia pojedynczych transakcji — dokumenty wystawione przez bank, z jego oznaczeniem.
- Zakres: cały okres, w którym wpłacałeś środki na platformę.
- Format: PDF wygenerowany przez bank (nie fotografia ekranu).
- Jeżeli korzystałeś z kilku rachunków — historia z każdego z nich.
Czego szukać w historii
- Nazwa odbiorcy — może różnić się od nazwy handlowej platformy.
- Tytuł przelewu — często zawiera identyfikator konta albo numer wpłaty.
- Kwoty i daty — to one wejdą do zestawienia.
- Przelewy zwrotne — jeżeli część środków wróciła, to też trzeba wykazać.
Dlaczego przelewy zwrotne są ważne
Zestawienie, które pokazuje tylko wpłaty, a pomija zwroty, jest łatwe do podważenia w całości. Pokazanie obu stron buduje wiarygodność pozostałych pozycji.
Jak opisać wpłaty w zestawieniu
- Data, kwota, waluta — dokładnie jak w dokumencie bankowym.
- Wskazanie dokumentu, z którego pozycja wynika (nazwa pliku i strona).
- Krótka notatka, jeżeli coś wymaga wyjaśnienia (np. inna nazwa odbiorcy).
Przelewy przez pośredników, karty i inne kanały
Nie każda wpłata na platformę wychodziła bezpośrednio z rachunku bankowego na rachunek spółki. Jeżeli w Twojej historii są płatności kartą, doładowania przez operatora płatności albo przelewy przez usługę pośredniczącą, wyciąg bankowy pokaże nazwę pośrednika, a nie platformy. To wymaga dodatkowego ogniwa w dokumentacji.
- Zamów potwierdzenie transakcji u operatora płatności — zwykle da się je pobrać z panelu klienta albo z korespondencji e-mail.
- Zestaw datę i kwotę z wyciągu bankowego z datą i kwotą u pośrednika oraz z potwierdzeniem doładowania konta na platformie.
- Przy płatnościach kartą sprawdź, czy w opisie transakcji widnieje identyfikator, który powtarza się w potwierdzeniu.
- Jeżeli kwoty różnią się o prowizję, opisz różnicę zamiast ją zaokrąglać.
Zestawienie zbiorcze — jak je złożyć
Sam plik PDF z banku to materiał, a nie zestawienie. Osoba czytająca sprawę powinna zobaczyć jedną tabelę, z której wynika suma i sposób jej wyliczenia, oraz odwołania do dokumentów źródłowych.
- Jedna pozycja to jeden przelew: data, kwota, waluta, nadawca, odbiorca, tytuł.
- Dodaj kolumnę z odwołaniem do pliku źródłowego, w którym ten przelew widać.
- Osobno zsumuj wpłaty i wypłaty; różnica jest punktem wyjścia, a nie automatycznie wysokością roszczenia.
- Zaznacz pozycje, przy których czegoś brakuje albo których nie potrafisz powiązać z kontem.
Różnica wpłat i wypłat to nie to samo co saldo
Saldo konta zależy też od transakcji wykonanych na platformie. Zestawienie przelewów pokazuje przepływ pieniędzy między bankiem a platformą i jest osobnym dowodem niż stan konta.