Poziom 1 — dokumenty niezależne od giełdy
Największą wartość mają dokumenty, które pochodzą spoza platformy, bo ich istnienie nie zależy od tego, czy panel giełdy działa.
- Historia rachunku bankowego z przelewami na rachunki platformy — zamów w banku, najlepiej za cały okres współpracy.
- Potwierdzenia pojedynczych przelewów (PDF z bankowości elektronicznej).
- Transakcje blockchain: identyfikator transakcji (TXID), adres wysyłający i odbierający, data.
Poziom 2 — dokumenty z platformy
- Historia transakcji z konta (eksport CSV/XLSX, jeżeli był możliwy).
- Zestawienia i potwierdzenia wysyłane mailem przez platformę.
- Dokumenty otrzymane w związku z weryfikacją tożsamości i regulaminami.
Jeżeli masz jeszcze dostęp do konta — wyeksportuj wszystko dzisiaj, nie za tydzień. Eksport jest darmowy dopóki działa, a gdy przestanie działać, nie ma go jak odtworzyć.
Poziom 3 — dowody pomocnicze
- Zrzuty ekranu salda i historii (im wcześniejsze, tym lepsze — z widoczną datą).
- Korespondencja z obsługą klienta dotycząca wypłat i dostępu do konta.
- Zgłoszenia reklamacyjne i odpowiedzi na nie.
Zrzut ekranu to nie jest słaby dowód
Sam zrzut łatwo podważyć, ale zrzut zestawiony z przelewem bankowym i korespondencją tworzy spójny obraz. Dlatego warto zbierać wszystko, a nie wybierać „to jest za słabe”.
Jak to uporządkować
- Jeden folder na sprawę, podfoldery według rodzaju dokumentu.
- Nazwy plików z datą na początku (RRRR-MM-DD), żeby sortowały się chronologicznie.
- Osobny plik ze spisem: co to jest, czego dotyczy, jaka kwota.
- Kopia w drugim miejscu — dysk zewnętrzny albo chmura.
Nazewnictwo plików, które oszczędza godziny
Pięćdziesiąt plików o nazwach „skan”, „IMG_2043” i „dokument (3)” to ten sam materiał co pięćdziesiąt plików opisanych sensownie — z tą różnicą, że w pierwszym przypadku nikt ich nie przejrzy bez otwierania każdego po kolei. Przy dokumentacji sprawy to jest realny koszt.
- Zacznij nazwę od daty w formacie RRRR-MM-DD — pliki same ułożą się chronologicznie.
- Dodaj rodzaj dokumentu: wyciag, potwierdzenie, zrzut, korespondencja.
- Dodaj krótki opis: bank, kwotę albo nazwę aktywa.
- Przykład: 2021-03-14_potwierdzenie-przelewu_2500PLN.pdf
Jeżeli wgrywasz dokumenty do systemu, nazwa i tak zostaje zapisana przy pliku — ale porządek zaczyna się u Ciebie na dysku, bo to tam najczęściej ginie połowa materiału.
Czego nie wysyłać
- Haseł, kodów jednorazowych i danych logowania do konta — żaden dokument w sprawie ich nie wymaga.
- Fraz odzyskiwania portfela (seed phrase). Nie ma sytuacji, w której trzeba je komukolwiek pokazać.
- Skanów dowodu osobistego wysyłanych „na wszelki wypadek” do przypadkowego adresata.
- Oryginałów dokumentów papierowych, dopóki nie wiadomo, komu i po co.
Sprawy takie jak ta przyciągają oszustów
Wokół głośnych upadłości pojawiają się osoby oferujące „odzyskanie środków” w zamian za opłatę z góry, dostęp do konta albo dane portfela. Zasada jest prosta: dokumentacja sprawy nigdy nie wymaga oddania komukolwiek kontroli nad Twoimi środkami.